強化風(fēng)控意識 持續(xù)健全風(fēng)控合規(guī)體系

依托銀保監(jiān)會有關(guān)償付能力風(fēng)險管理能力的系列規(guī)定，新華保險已建立了涵蓋組織架構(gòu)、制度流程、風(fēng)險偏好、管理工具四個方面的全面風(fēng)險管理體系框架，覆蓋公司面臨的市場、信用、保險、操作、流動性、聲譽、戰(zhàn)略七大類風(fēng)險。通過組織架構(gòu)和制度流程的設(shè)立，構(gòu)建了董事會對風(fēng)險管理負最終責(zé)任、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以風(fēng)險管理機構(gòu)為依托，相關(guān)職能部門密切配合，覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的全面風(fēng)險管理組織體系，并形成了責(zé)任明晰的風(fēng)險管理三道防線。

2020年，公司持續(xù)開展風(fēng)險管理制度的檢閱與完善，更新六項大類風(fēng)險管理制度；同時根據(jù)監(jiān)管最新規(guī)定及時落實“外規(guī)內(nèi)化”，完善消費者權(quán)益保護、中介渠道風(fēng)險管理等方面的管理機制，保證公司各級風(fēng)險管理要求的一致性和連續(xù)性。

公司相關(guān)部門及各分支機構(gòu)還通過合規(guī)培訓(xùn)與宣導(dǎo)、員工培訓(xùn)考試及警示教育等多種形式，持續(xù)強化合規(guī)與風(fēng)險意識文化的培養(yǎng)，促進全系統(tǒng)風(fēng)控意識的提高。

加強主動管理，防控重點領(lǐng)域風(fēng)險

公司結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略和內(nèi)外部環(huán)境評估，及時更新《2020年風(fēng)險偏好陳述書》，調(diào)整公司各項風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度和風(fēng)險限額指標(biāo)體系；同時突出完善風(fēng)險偏好傳導(dǎo)機制和超限處置機制并強化制度執(zhí)行有效性，促進發(fā)揮風(fēng)險偏好體系在公司經(jīng)營運作中的作用。

公司各部門在不斷完善風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，加強主動性風(fēng)險管理，開展事前風(fēng)險評估；完善各類風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，開展流動性風(fēng)險應(yīng)急演練，不斷提升應(yīng)急管理能力。

各業(yè)務(wù)條線結(jié)合風(fēng)險管控工作具體情況，上半年先后完成案件風(fēng)險等多項專項風(fēng)險排查，開展重點防護和敏感信息清理等專項風(fēng)險治理工作。通過專項自查和治理工作識別潛在隱患，做好查漏補缺，并就防范與應(yīng)對進一步明確工作要求。

完善內(nèi)控執(zhí)行，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測報告體系

公司依據(jù)監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計和自查發(fā)現(xiàn)，組織推進各類內(nèi)控缺陷整改，并將整改完成率作為績效考核內(nèi)容，以此促進內(nèi)控體系的不斷完善和內(nèi)控執(zhí)行的有效性。

風(fēng)險管理部落實《全面風(fēng)險管理政策》規(guī)定和中投公司季度風(fēng)險報告要求，加強與各風(fēng)險責(zé)任部門的主動性溝通，獲取各部門開展風(fēng)險管控工作開展情況，豐富風(fēng)險監(jiān)測報告內(nèi)容，不斷提升風(fēng)險報告的全面性和有效性，為管理層提供公司風(fēng)險管控情況和風(fēng)險水平的信息。

今年7月，新華保險通過組織召開公司高管、駐司董事、總部各部門負責(zé)人、分公司班子成員參會的年度風(fēng)控合規(guī)工作會，強化各級管理干部的合規(guī)風(fēng)控第一責(zé)任意識，要求各級要從堅決貫徹落實黨中央防范化解金融風(fēng)險決策部署的高度，壓緊壓實風(fēng)控合規(guī)職責(zé)，妥善處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)控合規(guī)的關(guān)系，緊盯關(guān)鍵指標(biāo)和行業(yè)標(biāo)桿，做好“對標(biāo)趕超”，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。